La Regla de Viaje y tu Billetera - Guía de Regulación Ethereum | ETH

La Regla de Viaje es una regulación que exige a los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASP, por sus siglas en inglés) transmitir información de identificación del remitente y el destinatario junto con las transferencias de activos virtuales. Recomendada por el GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional), está siendo adoptada a nivel mundial. En Corea del Sur se aplica en virtud de la Ley de Informes y Uso de Información sobre Transacciones Financieras Específicas. La regla aplica a todas las transferencias entre exchanges de activos virtuales, incluido Ethereum (ETH). Su propósito principal es combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

Desde que entró en vigor la Regla de Viaje, los procedimientos de retiro de exchanges de criptomonedas a billeteras externas se han reforzado. La mayoría de los exchanges ahora exigen el registro previo de direcciones de billetera y la verificación de identidad antes de poder retirar ETH a una billetera personal. Las transferencias a exchanges no conformes o billeteras personales pueden estar restringidas o requerir verificación adicional. Sin embargo, crear y mantener una billetera de autocustodia no está sujeto a ninguna restricción por la Regla de Viaje. La regla aplica a las transferencias entre VASP — no regula la posesión individual de billeteras.

Las billeteras de autocustodia son billeteras no custodiales que quedan fuera del ámbito de aplicación de la Regla de Viaje. Dado que los individuos gestionan sus propias claves privadas, no se clasifican como VASP, y las transferencias entre pares mediante billeteras de autocustodia no están directamente sujetas a la Regla de Viaje. Dicho esto, al retirar de un exchange a una billetera de autocustodia, debes seguir los procedimientos de cumplimiento de la Regla de Viaje del exchange. El uso de una billetera de autocustodia para gestionar libremente tus activos de Ethereum es legal y sirve como una forma de adaptarse a los cambiantes marcos regulatorios.

Muchas jurisdicciones están implementando regulaciones para los proveedores de servicios de activos virtuales, exigiendo cuentas con nombre real y cumplimiento de los requisitos de Conoce a tu Cliente (KYC). Soluciones para la Regla de Viaje como TRISA, Sygna Bridge y Notabene están siendo adoptadas a nivel mundial. Como inversor en Ethereum, es importante entender el entorno regulatorio y gestionar tus activos dentro de los límites legales. Si bien las regulaciones están diseñadas para proteger a los inversores y garantizar la integridad del mercado, los detalles varían según la jurisdicción y siguen evolucionando.